За 2012 год регуляторы разных стран выписали крупнейшим международным банкам более десятка индивидуальных штрафов, от 100 млн до 1,9 млрд долларов. Банки также произвели несколько коллективных выплат в несколько миллиардов долларов. Практически все нарушения были допущены во время финансового кризиса, а также в 2005-2008 годах.
Как сказал РБК daily аналитик Helvea Тим Доусон, в ряде стран на фоне мер экономии резко возросло политическое и общественное давление на банки. Люди видят, что из-за проблем в экономике закрываются больницы и библиотеки, и возлагают ответственность на финансистов. Соответственно, банки заставляют расплачиваться за преступления прошлого.
Для американского правительства штрафы - прекрасная возможность пополнить казну. В США штрафы идут напрямую в Минфин, а не пострадавшим клиентам банков, отметил аналитик Mediobanca Крис Уилер.
Первые "жертвы" появились в феврале, когда пять американских банков - JP Morgan, Bank of America, Citigroup, Wells Fargo и Ally Financial - согласились выплатить 5 млрд долларов штрафов федеральному правительству США и властям штатов за многочисленные нарушения при отчуждении жилья за невыплаты по ипотеке во время финансового кризиса.
Штрафы стали частью общего урегулирования претензий к банкам на общую сумму 25 млрд долларов, крупнейшего подобного отраслевого соглашения с 1998 года.
Вслед за этим власти США стали предъявлять претензии местным и иностранным банкам за нарушения на рынке ипотечных облигаций. В итоге Citigroup, Credit Suisse, Mizuho и JP Morgan заплатили в общей сложности 707 млн долларов, чтобы снять с себя обвинения в дезинформации инвесторов и государства при продаже ипотечных бондов. Больше всего - 297 млн внес JP Morgan.
По выплатам с каждого конкретного банка прибыльнее всего оказались штрафы банков в США за отмывание средств и нарушение санкций в отношении стран-из- гоев. На протяжении всего года штрафы в этой области обновляли рекорды. В июне голландская ING заплатила 619 млн долларов, чтобы снять с себя обвинения в переводе через американскую финансовую систему 1,6 млрд долларов в нарушение санкций, наложенных США на Иран и Кубу в 1997-2007 годах.
В середине декабря британский Standard Chartered заплатил федеральным властям США 327 млн долларов за работу с иранскими клиентами. Британский HSBC объявил, что заплатит властям США в общей сложности 1,92 млрд долларов за нарушение санкций против Ирана, отмывание средств мексиканских наркокартелей и ближневосточных террористов.
В случае с США речь идет о выплатах на миллиарды долларов, и это одна из причин, почему американцы в вопросе штрафов наиболее агрессивны. США же получили 2,5 млрд долларов, просто оштрафовав пару банков за отмывание средств, - отметил Крис Уилер из Mediobanca.
