Российские депутаты и сенаторы обсуждают возможность смягчения правил обмена валюты для граждан. С конца декабря прошлого года банковский регламент был ужесточен: теперь для совершения операций по обмену валюты на сумму более 15 тысяч рублей россиянам недостаточно иметь при себе паспорт, им приходится проходить процедуру полной идентификации.
Сенатор Николай Журавлев и глава комитета Госдумы по финансовому рынку Николай Гончар предложили своим коллегам рассмотреть вопрос повышения порога идентификации клиента с 15 до 40 тысяч рублей. Соответствующий законопроект уже был зарегистрирован в базе данных нижней палаты парламента.
Авторы документа также предлагают установить упрощенный порядок идентификации при покупке валюты на сумму от 40 до 100 тысяч рублей. В пояснительной записке к законопроекту говорится, в частности, о том, что эта инициатива призвана снизить операционную нагрузку и затраты банков на оформление операций по покупке и продаже иностранной валюты на небольшие суммы.
В феврале этого года глава юридического отдела Центробанка Алексей Гузнов признавал, что регулятор рассматривает варианты с повышением порога идентификации при обмене валюты с 15 тысяч до 40 тысяч рублей. По его словам, действующий порог очень низкий, он "отнимает время и у сотрудников банков, и у посетителей, вызывая недоумение у последних" (цитата по РИА "Новости").
С 27 декабря прошлого года операции по обмену валюты на сумму свыше 15 тысяч рублей проводятся по полной, а не упрощенной идентификации клиента, то есть для таких операций физическим лицам приходится предоставлять не только паспорт, но и другие анкетные данные.
Судя по анкете, которую журналисты интернет-издания "Фонтанка" ранее получили в одном из банков Санкт-Петербурга, гражданам в ходе "полной идентификации" приходится указывать сведения о своем финансовом положении и деловой репутации, а также "сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента".
В сноске к последнему пункту говорится, что клиент должен предоставить копии документов, подтверждающие источники происхождения денег или имущества, - справку 2-НДФЛ, договоры купли-продажи, налоговую декларацию и прочее.
Отдельное приложение заполняется, если у банка "имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо", то есть если вы покупаете валюту не для себя. В этом случае придется указать все паспортные данные этого человека, а если он приезжий - данные миграционной карты, иностранный паспорт и так далее.
После принятия изменений в РФ появились опасения по поводу возможности введения налога на покупку валюты. Позднее их развеял министр финансов России Антон Силуанов. "Никаких планов в правительстве по введению дополнительных налогов, в том числе на валютообменные операции, нет", - заверял он в конце декабря.
